Aave是一個建立在以太坊區塊鏈上的去中心化借貸平臺(協議)，通過智能合約的形式運作，方便用戶無需許可便能夠借入、借出加密貨幣和現實資產(RWA)。在借貸的過程中，借款人需要支付利息給貸款人。
AAVE的誕生，并非一蹴而就。它的前身是ETHLend，最初采用的是P2P模式的抵押借貸，然而，這種模式在實際運行過程中暴露出很多問題，比如說標準化難度大、利率和資金量匹配困難、流動性低等。為了突破這些困境，AAVE進行了大膽的創新，轉型為基于資金池的借貸模式，開啟了去中心化金融借貸的新篇章。
| 去中心化借貸平臺Aave | |
| 發展歷程 | 2017年，以初始名“ETHLend”誕生。2018年，更名為Aave，中文意思是“幽靈”，意指創建開放、透明的去中心化金融。2020年，Aave協議正式在以太坊推出。2021年，TVL達到峰值210億美元。2023-2025年，持續擴展，積極推動去中心化治理，進軍RWA。 |
| 特色 | 允許用戶借入和借出加密貨幣而無需通過銀行等中介機構。使用智能合約運行，自動執行。去中心化，投資者完全控制他們的資產。 |
| 主要產品/服務 | Aave分為Aave V2、Aave3兩個版本Aave部署在8條公鏈，包括Ethereum、Base、Arbitrum、Avalanche、Fantom、Harmony、Optimism、Polygon、Metits。支援ETH、WBTC、DAI、CRV、LINK、MKR、UNI、穩定幣等加密貨幣的借貸。 |
2017年，以初始名“ETHLend”誕生。
2018年，更名為Aave，中文意思是“幽靈”，意指創建開放、透明的去中心化金融。
2020年，Aave協議正式在以太坊推出。
2021年，TVL達到峰值210億美元。
2023-2025年，持續擴展，積極推動去中心化治理，進軍RWA。
允許用戶借入和借出加密貨幣而無需通過銀行等中介機構。
使用智能合約運行，自動執行。
去中心化，投資者完全控制他們的資產。
Aave分為Aave V2、Aave3兩個版本
Aave部署在8條公鏈，包括Ethereum、Base、Arbitrum、Avalanche、Fantom、Harmony、Optimism、Polygon、Metits。
支援ETH、WBTC、DAI、CRV、LINK、MKR、UNI、穩定幣等加密貨幣的借貸。
Aave核心運作原理是基于智能合約和區塊鏈技術，通過算法自動匹配借貸需求，無需傳統中介結構。其關鍵運作機制包括以下幾個方面：
存款人(流動性提供者)將加密資產存入智能合約池中，會獲得相應的aTokens(如存入ETH則獲得aETH)。 aTokens與存款資產1:1錨定，并隨時間自動生息。
借款人從池中借出資產，需超額抵押其他加密資產(如抵押ETH借出DAI)、利率由算法根據供需動態調整。
浮動利率：根據市場供需波動
穩定利率：鎖定一段期間的固定利率
用戶可以根據自身風險偏好與市場判斷作出彈性選擇。
首先，借款人必須提供高于借款價值的抵押品(如抵押率150%)。另外，Aave使用健康因子作為評估借款人償還能力的指標：
若健康因子>1，則代表賬戶安全
若健康因子<1，賬戶將進入清算程序以償還債務。
這能有效防止整個平臺遭受資產不足的風險
Aave允許用戶進行無抵押借貸，但借款和還款必須在同一筆區塊鏈交易內完成，否則交易回滾。其中途包括：無風險套利、抵押品互換、清算交易等。
當抵押品價值下跌導致健康因子低于閾值時，清算人可償還部分債務，并以折扣價獲得抵押品(清算罰金激勵。)
由AAVE代幣持有者投票決定協議升級、參數調整(如利率模型、新資產上線等)。
AAVE幣是Aave借貸平臺的原生加密貨幣，擁有以下功能：
質押獲獎：AAVE持有者可以將他們的代幣質押到安全模塊中，以保障平臺安全性。作為回報，他們將從生態系統儲備中獲得AAVE獎勵。
費用減免：使用AAVE作為抵押品進行借貸，可以享受較低的費用和更多的貸款。
投票治理：AAVE持有者有權參與項目變更和改進，確保了代幣持有者在運營和整體發展中有發言權。
AAVE總共1600萬枚，分配情況如下：
| 分配對象 | 數量（AAVE） | 占比 |
| LEND持有者 | 1300萬 | 81.25% |
| 社區 | 300萬 | 18.72% |
注意，AAVE幣前身是LEND，2017年開始發行。后續出現過多次增發，總共累計發行13億枚LEND。 2020年，所有LEND按照100:1的比例兌換新代幣AAVE，最后轉換成1300萬枚AAVE。此外，項目團隊在同一年增發300萬枚AAVE作為社區儲備，主要用于獎勵抵押、流動性挖礦、項目安全建設等。
AAVE項目有一個比較專業的團隊，而且完成了多輪融資，由此使項目在技術、資金等方面都得到很好的保障。
| 成員 | 職位 | 經驗 |
| Stani Kulechov | 創始人 首席執行官（CEO） | 擁有赫爾辛基大學法律學位，曾在普華永道擔任財務顧問。 2013年以來一直涉足區塊鏈，并為多個開源項目做出了貢獻。 |
| Jordan Lazaro Gustave | 聯合創始人 首席運營官(COO) | 曾在著名區塊鏈公司ConsenSys工作，擁有豐富的項目管理和業務開發經驗。 |
| Marc Zeller | 首席技術官 （CTO） | 擁有計算機學位，曾就職于西門子，在軟件開發和區塊鏈技術方面擁有豐富的經驗。 |
| Christina Beltramini | 增長主管 | 曾在摩根大通、Tidal和TikTok等大公司工作，積累了大量的金融和社交媒體經驗，于2022年加入AAVE項目。 |
| Julian Gaillard | 數據總監 | 曾在社交媒體X（原名Twitter）工作四年，2022年初起被任命為AAVE數據總監。 |
在發展過程中，AAVE項目已經從風險投資公司以及許多經驗豐富的投資者那里獲得了近4900 萬美元的資金，具體如下：
| 時間 | 金額 | 投資機構 |
| 2017.11 | 1620萬美元（ICO） | Maven 11 Capital、Blockchain.com、SWS Venture Capital等。 |
| 2020.7 | 750萬美元 | 三箭資本、ParadeFiCapital、Framework Ventures |
| 2020.10 | 2500萬美元 | Blockchain Capital、Standard Crypto、Blockchain.com |
| 2024.12 | 3100萬美元 | 參與此次的投資方約11家，包括Lightspeed Faction、AVAIL、Alchemy、Circle、Consensys、DFG、Fabric Ventures 等。 |
除了風險投資公司和個人投資者，AAVE 還得到了機構投資者的支持。2020 年12 月，全球最大的數字資產管理公司灰度(Grayscale )宣布將AAVE添加到投資組合基金中。
AAVE作為當今領先的去中心化借貸平臺，具有許多優勢：
安全性：AAVE建立在以太坊區塊鏈之上，被認為是當今最安全和最有保障的。此外，該平臺還通過許多知名網絡安全公司比如Peckshield、OpenZeppelin等的檢查，安全性非常高。
項目持續前進：自2017 年成立以來，項目團隊始終以開發新產品和處理不良情況為目標。 2018年，熬過熊市幸存下來，并在2020年成為加密領域領先的去中心化借貸平臺。 2021年，推出V2版本，并完成Polygon、Avalanche的部署。 2022年，推出V3版本，上線穩定幣GHO與Lens Protocol。 2023年，初構建各種去中心化社交網絡應用程序。
AAVE作為DeFi項目之一，無法避免存在一些風險或缺點。
法律問題：世界各地的監管機構尤其是美國SEC目前都在嘗試監管去中心化金融和加密貨幣，將會給AAVE帶來了合規風險。
攻擊風險：AAVE作為區塊鏈上的去中心化平臺，很容易成為金融犯罪分子或市場操縱者的目標，被利用的安全漏洞也可能導致用戶資金損失。此外，與傳統金融機構不同的是，AAVE沒有存款保險，發生平臺黑客攻擊或安全問題后也沒有在為投資者提供保護。 2022 年11 月，AAVE被迫出售安全模塊中保留的代幣，以抵消由于交易員Avraham Eisenberg操縱導致160 萬美元的壞賬。
中心化權力：雖然有代幣持有者投票決定平臺方向的機制，但在現實中權力集中在擁有大量代幣的錢包中。 2021 年7 月，提議將代幣BOND作為抵押品放在AAVE平臺，但立馬遭到Defiance Capital基金反對而被否決，因為它占總投票數的48.6%。
根據Coinmarketcap數據顯示，截止2025年8月8日，AAVE幣的價格為57美元，總市值8億美元，在全球排名第30名，在DeFi板塊排名第10名。
此外，據DeFiLlama數據顯示，AAVE的TVL為369.8億美元，在DeFi中排名第1名。
通過上述可以看出，AAVE的基本面包括團隊、生態應用、市值等還比較不錯，這是長期投資者選擇AAVE的基礎。那么，AAVE的技術面如何，現在適合買入?
自2021年起，AAVE伴隨加密貨幣市場進入強勢牛市，價格累計上漲約8倍，并于當年5月創下670美元的歷史高點。 2022年受整體市場回調影響，AAVE進入熊市周期，價格多次下探至50美元附近。
從2023年中開始，AAVE逐步回暖，并在2024年底觸及約328美元。進入2025年后，市場表現趨于理性震蕩，目前處于盤整于整固階段，有望行程新的上升基礎。短期內建議關注250-270美元的支撐區間，以及330-340美元的阻力區域，以判斷后續突破或回調的方向
AAVE幣價格上漲或下跌離不開行業周期、DeFi板塊以及自身的發展三大因素：
購買AAVE幣的傳統方式是通過現貨市場，投資者可以通過以下步驟在加密貨幣交易平臺購買AAVE：
以Mitrade為例
第一步：進入Mitrade官網，點擊【創建賬戶】按鈕進行注冊。如果已經有賬號，直接點擊【登錄】即可。
第二步：存入資金：通過銀行轉賬或者其他支付方式存入資金。
第三步：在搜索框輸入“AAVE”，然后點擊左側彈窗【AAVE USD】，同時點擊右側【買入/賣出】。
第四步：填寫右側的參數，包括方向、類型、數量、杠桿倍數、止損止盈(可選擇)。完成后，點擊下方【買入/賣出】即可。
最后：當市場符合你的預期時，你可以選擇平倉，鎖定利潤或止損。
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